Vos projets de vie avant vos placements
Une stratégie patrimoniale ne commence pas par le choix d’un produit financier. Elle commence par vous.
Quels sont vos projets ? Que souhaitez-vous construire, protéger ou préparer ? Quelle est votre situation aujourd’hui ? Et quels moyens pouvez-vous mettre en place pour atteindre progressivement vos objectifs ?
CTC Avenir vous accompagne pour prendre du recul sur votre situation, mieux comprendre votre patrimoine et construire une stratégie adaptée à vos objectifs de vie.
Faire le point sur votre situation
Pour savoir où aller, il faut d’abord savoir d’où l’on part.
Budget, patrimoine, situation familiale, fiscalité, retraite et protection : l’objectif est d’obtenir une vision claire et globale de votre situation actuelle et de comprendre comment ces différents éléments interagissent.
Le rôle de CTC Avenir est de vous aider à comprendre votre situation et à envisager la suite, avec pédagogie et sans jargon inutile.
Définir vos objectifs de vie
Votre patrimoine doit servir vos projets, pas l’inverse.
Court terme
Aujourd’hui à 3 ans
Sécurité, projets, achat immobilier, budget…
Moyen terme
Environ 3 à 8 ans
Investissement, études des enfants, développement du patrimoine, revenus complémentaires…
Long terme
8 ans et plus
Retraite, transmission, protection des proches, maintien du niveau de vie…
Nous prenons le temps de recenser, hiérarchiser et, lorsque c’est pertinent, chiffrer vos différents objectifs de vie.
Votre stratégie patrimoniale n’est pas une finalité. C’est un moyen de vous rapprocher de vos objectifs de vie
Construire votre stratégie patrimoniale
Sécuriser avant d’investir
Avant toute stratégie de placement, une priorité doit être respectée : disposer d’une épargne de sécurité suffisante et disponible pour faire face aux imprévus.
Tant que cette épargne de précaution minimale n’est pas constituée, CTC Avenir ne préconise pas la mise en place de solutions de placement.
La stratégie peut ensuite viser à construire, optimiser, préparer et transmettre, étape par étape et selon vos priorités.
Sécuriser d’abord. Construire ensuite.
Des solutions au service de votre stratégie
La solution vient après la stratégie.
Épargne & placements financiers
Retraite
Immobilier
Protection de la famille & Prévoyance
Fiscalité
Transmission
Un produit n’est jamais un objectif. C’est un outil qui doit avoir une fonction précise dans votre stratégie patrimoniale.
FILIANSE, un fil conducteur tout au long de votre accompagnement
Une démarche pédagogique pour vous rendre acteur de vos décisions
CTC Avenir s’appuie sur FILIANSE, le premier programme de pédagogie financière et budgétaire de la famille, comme support interactif de l’accompagnement.
1. Objectifs de vie
2. Budget
3. Sécurité
4. Bilan patrimonial
5. Stratégie
6. Solutions
7. Suivi
Vous participez à la construction de votre stratégie et comprenez progressivement pourquoi chaque décision est prise.
Votre stratégie évolue avec vous
Un accompagnement qui s’inscrit dans le temps
CTC Avenir prévoit au minimum un échange chaque année afin de faire le point sur votre situation et de vérifier que les orientations prises restent cohérentes avec vos objectifs.
Achat immobilier, naissance, mariage ou séparation, évolution professionnelle, héritage, retraite, nouveau projet ou évolution importante des revenus peuvent justifier un nouveau point.
Votre patrimoine évolue avec votre vie. Votre accompagnement aussi.
Faisons le point sur votre situation
Mini-QCM d’orientation patrimoniale
Les questions que vous vous posez peut-être
Faut-il déjà avoir un patrimoine important ?
Non. L’accompagnement peut justement servir à commencer à le construire progressivement.
Combien coûte l’accompagnement ?
CTC Avenir ne facture pas d’honoraires directement au client pour cet accompagnement. Lorsque vous choisissez de mettre en œuvre une solution auprès de l’un des partenaires présentés, CTC Avenir est rémunéré par le partenaire concerné. Vous restez libre de donner suite ou non aux préconisations et solutions présentées.
Suis-je obligé de souscrire une solution ?
Non. Vous restez libre de donner suite ou non aux préconisations qui vous sont présentées.
Comment se déroule le premier rendez-vous ?
Le premier échange sert avant tout à faire connaissance et parler de vous. Nous déterminerons ensuite ensemble les documents nécessaires.
Puis-je être accompagné si je n’habite pas dans la région ?
Oui. Les rendez-vous peuvent être réalisés en présentiel ou en visioconférence.